RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

  在经济进入快速地发展的新阶段，慢慢的变多的证券企业愈加注重自动化、智能化等数字技术在企业数字化转型中的应用。同时，随着行业竞争的加剧，如何提升内部运营管理上的水准，降低人力成本，加快实现智能化运营与数字化运营，成为目前证券企业亟须思考的问题。中信建投证券股份有限公司(以下简称“中信建投”)在开展日常证券业务的过程中积累了大量的基础数据，最大化发挥这一些数据的价值，成为企业数字化运营的关键。机器人流程自动化(RPA)技术的一大优点是：RPA机器人的工作效率远高于传统人力，能够在组织中连接不同业务系统，打破数据孤岛，有效释放数据要素价值。为此，中信建投立足数字化转型发展需要，引入RPA技术，逐渐增强自身的科技应用能力，促进业务与数字技术深层次地融合，推动企业未来的发展提质增效。

  麦肯锡发布的《Fintech2030：全球金融科技生态扫描》指出，七大技术将持续影响金融行业的未来，分别是AI、超自动化、区块链、云计算、物联网、开源软件和无代码开发平台。七大技术之中，AI、超自动化、无代码开发平台三项技术都指向了RPA。RPA被称为“数字员工”，可以7×24小时不间断地跨系统处理业务，帮助员工完成大量重复、繁琐的工作，极大地提升员工工作效率以及业务的响应速度，保证工作成果质量；凭借非入侵式的工作模式，RPA可对业务流程进行自动化改造及快速部署，不受时间、空间影响，无需改变当前的任何应用和技术，能够在短期内达到业务自动化要求，消除改造现有系统带来的风险和成本。RPA的基本功能及特点如图1所示。

  中信建投实施境内外业务一体化管理，日常存在着大量冗余繁重的工作，此类工作流程重复而且复杂，数字繁多，校对错误风险较高，使得高素质人才无法脱身，限制其为企业创造更大价值。对此，中信建投以“解放高素质人才”为RPA实施策略，以“自主开发”为实施形式，在三年多的实践中，RPA项目全面开花，有效提升了运营效率、解放人工劳动力。

  RPA体系建设初期，中信建投根据前期的市场调查与研究及对RPA平台的优缺点分析，投入多个RPA机器人，以中信建投投行委需求为重点攻坚项目，为债券组等5个团队落地十余个业务流程；RPA体系初步建立，目前已稳定运行，业务处理效率平均提速80%，且准确率也大幅度的提高，有效解放了人力，为其他部门繁琐业务的优化改造树立了良好典范。

  经过第一阶段试点规划，中信建投RPA团队逐步形成了第二阶段科学合理的RPA需求管理机制(如图2所示)。

  该机制遵循“事前、事中、事后”全过程管理理念，并使用一系列流程、工具和指标来确保项目的高效推进和精准实施。

  在事前管理阶段，中信建投RPA团队通过对评定因子的全面评估和对业务流程的分析，筛选出符合评定因子的业务流程，并预测成本效益比；选定流程后，团队对其进行拆解，并在标准统一的项目迭代制度指导下来优化和设计，使其符合程序设计思想。

  在事中管理阶段，既定业务流程被分为设计评审、开发、功能测试和用户验收测试(UAT)四个阶段，每个阶段会明确项目人员职责，严格按照统一流程制度和管理要求逐步向集成化管理目标迈进。另外，在开发过程中，中信建投RPA团队逐步实施人工核对、人机协同和后台无人值守的“三步走”方案，最大限度发挥RPA机器人的优势，确保业务流程精准执行。

  在事后管理阶段，中信建投RPA团队进一步规范监控调度、报警恢复等手段，并逐步形成可实施的运行保障制度；流程部署后，团队根据反馈信息不断迭代解决执行环节中的问题，最终得出符合实际需求的自动化流程。整个管理机制和开发运维模式的优点是团队高效协作、问题可被快速识别和解决、流程标准化且可精准实施。

  “RPA+AI”是如今RPA的基本的产品形态，为RPA的快速落地提供了必要条件。以RPA为主要工具的超自动化技术会加速各组织的自动化进程，并使“自动化优先”成为新的企业管理思维。低代码技术让RPA开发更简单，中信建投以“用金融科技来重塑券业”为战略指导思想，进入科技转型的第三阶段——将证券服务与人工智能、大数据、区块链、云计算等技术结合，打造中信建投“金融科技+智慧券商”的特色金融服务生态。

  截至2023年3月，中信建投共投入到正常的使用中40余个RPA机器人，具有接入40余个内外部系统的实践经验，凭借RPA独特的优势，快速部署并上线且自动完成特定流程任务200余项。RPA应用场景遍及中信建投投行委、托管部、运营部、固定收益部、证券金融部等多个部门，共计替代人工耗时逾6万个小时。中信建投RPA应用案例如下。

  证券业作为强监管行业，要求职责明确，流程合规，因此证券企业各个部门的工作流程均涉及大量的核实审批类工作。待核实内容繁多，格式多样，传统人工审核费时费力且易出错。中信建投利用RPA加载单据、文件等多种形态的待审批内容，借助OCR、NLU等手段将非结构化数据转换为结构化数据，进而按照既有规则完成核对审批工作，最后再以API调用等方式将通知报文发送给上下游有关人员，从而有很大成效避免人工差错、延时等问题，提高业务准确性和运行稳定性，同时极大减少低价值人力占用，使得员工有机会投入到高的附加价值工作中去。

  随着数字化、信息化在各行各业中的逐步落地，各类信息系统慢慢的出现，大幅度的提升了生产效率。系统间的交互愈发频繁，数据资源在各个系统间迅速流转，为业务的开展提供了强有力的支撑。但是传统的系统往往通过API传输数据，交互方式单一，受人力资源等客观条件限制，交互成本比较高，迭代周期较长，内外部系统的协调统一较为困难。随着RPA应用场景的逐步丰富，RPA机器人已不仅服务于内部业务流程，也慢慢的变成为与外部系统交互的有力工具，例如作为服务提供者，为企业客户提供更优质的服务，逐步提升客户体验。为保障客户流程时效性，中信建投提出多机器人并行方案，充分的利用机器人资源，在保证流程准确性的同时，大幅度提高处理性能，切实减少客户工作量，得到客户一致好评。2020—2022年中信建投RPA主要应用指标变动情况如图3所示。

  中信建投在RPA建设过程中，不间断地积累经验、总结方法，逐渐建立起适合自身发展的RPA体系，提炼出实践性和伸缩性较强的企业开发框架，并遵循“高聚合、低耦合”原则将公共模块组件化，从传统的人工操作蜕变到现在由RPA定时定点执行，打通部门间的业务阻隔与流程断点，实现跨角色、跨时序的业务流程灵活制定与编排，全方位提升业务处理的智能化水平，为业务流程再赋能，实现企业降本增效目的。

  近年来，随着RPA在各行各业中的逐步落地，以及RPA与图像识别、语音识别等深度学习技术的紧密结合，RPA机器人在业务场景中更加智能化，市场渗透率不断的提高。中信建投持续建立标准和规范，通过简化、整合、增加、调整现有流程等方式来提升流程效率，未来将继续在以下几个方面发力：

  业务上，加强对需求的挖掘，通过RPA创意征集大赛、技能比拼大赛等方式激发业务人员对RPA技术探讨研究应用的积极性;同时在业务人员与技术人员的交流中，全方位提升技术人员对业务需求的认知，从而更好满足业务开发需求。

  技术上，致力于RPA开发的规范化、组件通用化、智能化，切实提高开发效率;同时引导研发人员拥抱变化，加强对前沿科技的学习，引入更加智能化的RPA机器人。

  RPA作为企业降本增效的可靠手段，不但可以将员工从繁重的重复工作中解放出来，还能助力企业洞察业务数据背后的变化趋势以及决策依据，对于如今竞争非常激烈的证券行业来说，这也将是值得探索的宝贵方向。中信建投认为，随着RPA技术的深入应用，它将在交易流程、企业管理、业务模式等方面发挥更重要的作用，不断推动金融业务健康发展。

  北京中投创展科技公司（“中投创展”），以打造全面自动化企业为目标，协助客户提速数字化变革进程。我们融合商业AI和超自动（Hyper-Automation，RPA）技术，致力于构建数字劳动力管治体系，赋能自动化卓越运营中心，提供智能化业务流程全生命周期解决方案的落地。

  北京中投创展科技有限公司(“中投创展”)，是一家融合AI和超自动化Hyper-Automation，RPA 技术，为企业用户更好的提供数字化变革加速赋能的科技服务商。团队以协助客户打造全面自动化企业为目标，构建及落地包括智能自动化增强等解决方案在内的企业数字劳动力运营管理体系。返回搜狐，查看更加多